Escaldes Engordany, 13 d\u2019abril de 2021.<\/p>\n
Fitch R\u00e0tings ha confirmat la qualificaci\u00f3 credit\u00edcia a llarg termini d\u2019Andbank en BBB, la qual cosa li posiciona per segon any consecutiu com el banc d’Andorra amb millor qualificaci\u00f3 Fitch. <\/p>\n
En el seu informe, l’ag\u00e8ncia, a m\u00e9s de destacar l’\u00e0mplia pres\u00e8ncia internacional del banc en el negoci de banca privada i la seva escala comercial -m\u00e9s gran que la dels seus competidors-, subratlla els s\u00f2lids beneficis d’explotaci\u00f3, la qualitat dels actius, la protecci\u00f3 oferta per les elevades provisions per a cobrir pr\u00e9stecs dubtosos, les garanties sobre els pr\u00e9stecs i la seva satisfact\u00f2ria capitalitzaci\u00f3. <\/p>\n
El Grup Andbank, que enguany celebra el seu 90 aniversari, va tancar l’any passat amb un benefici de 29,5 milions d’euros, un 5% m\u00e9s respecte a l’any anterior. L\u2019evoluci\u00f3 positiva del negoci als pa\u00efsos en els quals opera, la signatura d’operacions corporatives i l’ampliaci\u00f3 de la seva xarxa de centres de banca privada van ser les principals raons per les quals el banc va incrementar el seu volum d’actius sota gesti\u00f3 un 6% fins als 25.303 milions d’euros. <\/p>\n
L’ag\u00e8ncia subratlla que la rendibilitat d\u2019Andbank va donar mostres de fortalesa el 2020 i es va beneficiar dels resultats per comissions del negoci de banca privada, que constitueixen una font d’ingressos estable i recurrent. Fitch considera que Andbank est\u00e0 ben situat per a aprofitar la seva major escala i el creixement dels volums d’actius gestionats a nivell internacional.<\/p>\n
Andbank ha estat una de les entitats m\u00e9s din\u00e0miques i actives en el sector de la banca privada al llarg del 2020. La seva estrat\u00e8gia de creixement internacional iniciada l’any 2008 ha estat una de les claus del seu \u00e8xit. En l’actualitat, Andbank \u00e9s present en 12 pa\u00efsos i al tancament de 2020 l’\u00e0rea internacional va representar el 84% del total d’actius gestionats.<\/p>\n
Qualitat d’actius, solv\u00e8ncia i capital<\/strong><\/p>\n Respecte a l’avaluaci\u00f3 de la qualitat dels actius, l’informe fa refer\u00e8ncia a la r\u00e0tio d’actius problem\u00e0tics, que va descendir fins al 4,1% a la fi de 2020, enfront del 4,3% a la fi de 2019.<\/p>\n Per part seva, l’ag\u00e8ncia considera satisfactoris els coeficients de capital d\u2019Andbank per al perfil de risc del banc. L’entitat va tancar 2020 amb un coeficient regulador de capital (r\u00e0tio CET1) segons Basilea III del 13,6% i l’ag\u00e8ncia considera que la capitalitzaci\u00f3 derivada dels actius problem\u00e0tics no provisionats \u00e9s gestionable (13% del capital CET1) i mitiga els riscos relacionats amb la seva base de recursos propis i la seva cartera de pr\u00e9stecs.<\/p>\n Aix\u00ed mateix, destaca la solidesa de les cobertures i el nivell de colateralitzaci\u00f3 dels actius problem\u00e0tics subratllant d’aquesta manera, la protecci\u00f3 que ofereix Andbank atesa les seves \u201celevades provisions per a cobrir pr\u00e9stecs dubtosos i les garanties sobre els pr\u00e9stecs\u201d.<\/p>\n En aquest sentit, la firma considera que Andbank compta amb una \u00e0mplia i estable base de dip\u00f2sits que permet finan\u00e7ar \u00edntegrament la seva cartera de pr\u00e9stecs. <\/p>\n Al tancament de 2020, la r\u00e0tio de solv\u00e8ncia TIER1 d\u2019Andbank es va situar en un 16,02% consolidat, i un 27,91% a Andorra. La r\u00e0tio de liquiditat LCR es va mantenir per sobre del coeficient de cobertura de liquiditat m\u00ednim del 100% amb un 190,26%<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Escaldes Engordany, 13 d\u2019abril de 2021. Fitch R\u00e0tings ha confirmat la qualificaci\u00f3 credit\u00edcia a llarg termini d\u2019Andbank en BBB, la qual cosa li posiciona per segon any consecutiu com el banc d’Andorra amb millor qualificaci\u00f3 Fitch. En el seu informe, l’ag\u00e8ncia, a m\u00e9s de destacar l’\u00e0mplia pres\u00e8ncia internacional del banc en el negoci de banca […]<\/p>\n","protected":false},"author":28,"featured_media":22241,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[37],"tags":[],"yst_prominent_words":[145,8316,8310,8312,8311,8309,8300,8314,8306,4493,2824,8303,8313,8305,8302,8304,8301,8308,8307,8315],"class_list":["post-22245","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-andbank-ca"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22245"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/28"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=22245"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22245\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22241"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=22245"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=22245"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=22245"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=22245"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}