{"id":317,"date":"2017-04-19T09:56:44","date_gmt":"2017-04-19T07:56:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/?page_id=317\/"},"modified":"2025-11-28T16:16:34","modified_gmt":"2025-11-28T14:16:34","slug":"cumplimiento-normativo","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/informacion-legal\/cumplimiento-normativo\/","title":{"rendered":"Cumplimiento normativo"},"content":{"rendered":"<h2>Ley 7\/2024 del 27 de mayo, sobre organizaci\u00f3n y funcionamiento de las entidades operativas del sistema financiero y abuso de mercados (MiFID)<\/h2>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2024\/10\/Informacion-precontractual_ESP.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Informaci\u00f3n precontractual.<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2024\/10\/AND-POL-044-Politica-de-Conflicto-de-Interes-WEB.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Pol\u00edtica de gesti\u00f3n de conflictos de inter\u00e9s.<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2024\/10\/AND-POL-045-ESP-Politica-de-Mejor-Ejecucion.pdf\">Pol\u00edtica de ejecuci\u00f3n de \u00f3rdenes.<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2024\/10\/AND-POL-046-ESP-Salvaguarda-Instr.-Fin-WEB.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Pol\u00edtica de salvaguarda de activos.<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2025\/11\/CGL_2024_06_12_10_24_17.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Ley 7\/2024.<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2025\/11\/Llei-35-2018-de-solvencia-liquiditat-i-supervisio-prudencial-d2019entitats-bancaries-i-empreses-d2019inversio.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Ley de solvencia, liquidez y supervisi\u00f3n prudencial de entidades bancarias y empresas de inversi\u00f3n.<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<h2><\/h2>\n<h2>CRS<\/h2>\n<p>Common Reporting Standards (CRS) es un sistema de intercambio autom\u00e1tico de informaci\u00f3n fiscal entre pa\u00edses, que permite a las Administraciones Tributarias de los pa\u00edses que est\u00e9n adheridos obtener anualmente informaci\u00f3n fiscal relativa a las inversiones o posiciones que sus residentes fiscales mantienen en entidades financieras situadas en el extranjero (fuera del pa\u00eds donde son residentes fiscales).<\/p>\n<p>En este sentido, el pasado 1 de enero de 2017 entr\u00f3 en vigor en el Principado de Andorra la Llei 19\/2016, del 30 de novembre, d\u2019intercanvi autom\u00e0tic d\u2019informaci\u00f3 en mat\u00e8ria fiscal (en adelante, Ley de Intercambio autom\u00e1tico).<\/p>\n<p>La Ley de Intercambio autom\u00e1tico implementa en el Principado de Andorra el est\u00e1ndar com\u00fan de la OCDE (Common Reporting Standards) de las normas de comunicaci\u00f3n y diligencia debida, acerca de la informaci\u00f3n sobre cuentas financieras, con la intenci\u00f3n de mejorar el cumplimiento fiscal internacional en base al intercambio autom\u00e1tico rec\u00edproco.<\/p>\n<p>Mediante dicha Ley se regula el intercambio autom\u00e1tico de informaci\u00f3n sobre cuentas financieras entre el Principado de Andorra y otros Estados seg\u00fan lo dispuesto en los respectivos acuerdos o convenios internacionales aplicables, con lo que el Principado de Andorra se sit\u00faa en los niveles m\u00e1s elevados en cuanto a transparencia en materia de intercambio de informaci\u00f3n con otros pa\u00edses OCDE.<\/p>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/andbank-crs\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">M\u00e1s informaci\u00f3n sobre el CRS<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<h2><\/h2>\n<h2>Prevenci\u00f3n Blanqueo de Capitales y lucha contra el terrorismo<\/h2>\n<p>Declaraci\u00f3n general sobre las pol\u00edticas de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales en el grupo Andbank<\/p>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2023\/01\/2023_DECLARACION-AML-AB_ES.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Acceder al pdf<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<h2>AML Wolfsberg Questionnaire<\/h2>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2025\/05\/DC_WOLFSBERG_CBDDQ_25042025.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Acceder al pdf<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<h2><\/h2>\n<h2>USA Patriot Act<\/h2>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-content\/uploads\/sites\/10\/2024\/03\/ANDBANK-2024-USA-Patriot-Act-Certificate-2.pdf\">Acceder al USA PATRIOT ACT CERTIFICATE<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<h2>Fondo de Garant\u00eda<\/h2>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.afa.ad\/es\/fons-de-garantia?set_language=es\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Acceder<\/a><\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Ley 7\/2024 del 27 de mayo, sobre organizaci\u00f3n y funcionamiento de las entidades operativas del sistema financiero y abuso de mercados (MiFID) Informaci\u00f3n precontractual. 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