Escaldes Engordany, 13 de abril de 2021.<\/p>\n
Fitch Ratings ha confirmado la calificaci\u00f3n crediticia a largo plazo de Andbank en BBB, lo que le posiciona por segundo a\u00f1o consecutivo como el banco de Andorra con mejor calificaci\u00f3n Fitch. <\/p>\n
En su informe, la agencia, adem\u00e1s de destacar la amplia presencia internacional del banco en el negocio de banca privada y su escala comercial -mayor que la de sus competidores-, subraya los s\u00f3lidos beneficios de explotaci\u00f3n, la calidad de los activos, la protecci\u00f3n ofrecida por las elevadas provisiones para cubrir pr\u00e9stamos dudosos, las garant\u00edas sobre los pr\u00e9stamos y su satisfactoria capitalizaci\u00f3n. <\/p>\n
El Grupo Andbank, que este a\u00f1o celebra su 90 aniversario, cerr\u00f3 el a\u00f1o pasado con un beneficio del 29,5 millones de euros, un 5% m\u00e1s con respecto al a\u00f1o anterior. La positiva evoluci\u00f3n del negocio en los pa\u00edses en los que opera, la firma de operaciones corporativas y la ampliaci\u00f3n de su red de centros de banca privada fueron las principales razones por las que el banco increment\u00f3 su volumen de activos bajo gesti\u00f3n un 6% hasta los 25.303 millones de euros.<\/p>\n
La agencia subraya que la rentabilidad de Andbank dio muestras de fortaleza en 2020 y se benefici\u00f3 de los resultados por comisiones del negocio de banca privada, que constituyen una fuente de ingresos estable y recurrente. Fitch considera que Andbank est\u00e1 bien situado para aprovechar su mayor escala y el crecimiento de los vol\u00famenes de activos gestionados a nivel internacional.<\/p>\n
Andbank ha sido una de las entidades m\u00e1s din\u00e1micas y activas en el sector de la banca privada a lo largo de 2020. Su estrategia de crecimiento internacional iniciada en el a\u00f1o 2008 ha sido una de las claves de su \u00e9xito. En la actualidad Andbank est\u00e1 presente en 12 pa\u00edses y a cierre de 2020 el \u00e1rea internacional represent\u00f3 el 84\u00a0% del total de activos gestionados.<\/p>\n
Calidad de activos, solvencia y capital<\/strong><\/p>\n Con respecto a la evaluaci\u00f3n de la calidad de los activos, el informe hace referencia al ratio de activos problem\u00e1ticos, que descendi\u00f3 hasta el 4,1% a finales de 2020, frente al 4,3% a finales de 2019.<\/p>\n Por su parte, la agencia considera satisfactorios los coeficientes de capital de Andbank para el perfil de riesgo del banco. La entidad cerr\u00f3 2020 con un coeficiente regulatorio de capital (ratio CET1) seg\u00fan Basilea III del 13,6% y la agencia considera que la capitalizaci\u00f3n derivada de los activos problem\u00e1ticos no provisionados es gestionable (13% del capital CET1) y mitiga los riesgos relacionados con su base de recursos propios y su cartera de pr\u00e9stamos.<\/p>\n Asimismo, destaca la solidez de las coberturas y los niveles de colateralizaci\u00f3n de los activos problem\u00e1ticos subrayando de este modo, la protecci\u00f3n que ofrece Andbank dada sus \u201celevadas provisiones para cubrir pr\u00e9stamos dudosos y las garant\u00edas sobre los pr\u00e9stamos\u201d.<\/p>\n En este sentido, la firma considera que Andbank cuenta con una amplia y estable base de dep\u00f3sitos que permite financiar \u00edntegramente su cartera de pr\u00e9stamos. <\/p>\n A cierre de 2020, el ratio de solvencia TIER1 de Andbank se situ\u00f3 en un 16,02% consolidado, y un 27,91% en Andorra. El ratio de liquidez LCR se mantuvo por encima del coeficiente de cobertura de liquidez m\u00ednimo del 100% con un 190,26%.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Escaldes Engordany, 13 de abril de 2021. Fitch Ratings ha confirmado la calificaci\u00f3n crediticia a largo plazo de Andbank en BBB, lo que le posiciona por segundo a\u00f1o consecutivo como el banco de Andorra con mejor calificaci\u00f3n Fitch. En su informe, la agencia, adem\u00e1s de destacar la amplia presencia internacional del banco en el negocio […]<\/p>\n","protected":false},"author":28,"featured_media":22240,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[15],"tags":[],"yst_prominent_words":[3720,8299,8292,107,145,8290,8295,8294,8297,8289,8296,8287,8284,8291,2809,8286,8298,8293,8288,8285],"class_list":["post-22239","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-andbank"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22239"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/users\/28"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=22239"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22239\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22240"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=22239"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=22239"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=22239"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/andorra\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=22239"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}