A margem ordin\u00e1ria do banco alcan\u00e7a 256 milh\u00f5es de euros em 2016, 3% mais que no ano anterior. <\/p>\n
A solv\u00eancia (25,50 %) e a liquidez (65,58 %) do banco se mant\u00eam muito acima da m\u00e9dia do setor europeu.<\/p>\n
O Grupo Andbank encerra 2016 com a satisfa\u00e7\u00e3o de ter cumprido os objetivos marcados. O Andbank voltou a bater seu recorde hist\u00f3rico em gera\u00e7\u00e3o de receitas, com uma margem ordin\u00e1ria de 256\u00a0milh\u00f5es de euros, o que confirma a excelente capacidade do modelo de neg\u00f3cio em gera\u00e7\u00e3o de resultados.
\nEm meio a um ambiente internacional complexo, este bom resultado se deve \u00e0 consolida\u00e7\u00e3o do seu modelo especializado em banco privado, \u00e0 diversifica\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica e \u00e0 confian\u00e7a que os clientes depositaram na entidade.
\nOs recursos de clientes sob gest\u00e3o mantiveram-se em torno de 22 bilh\u00f5es de euros, confirmando o grupo como l\u00edder em Andorra. Esses dados consolidam a linha positiva que a entidade iniciou em 2008, com uma taxa m\u00e9dia de crescimento anual acumulado de 16,5%.
\nCom taxas de juros em m\u00ednimos hist\u00f3ricos na zona do euro, o investimento em crescimento internacional e tendo em conta crit\u00e9rios de prud\u00eancia na gest\u00e3o do balan\u00e7o, o Grupo Andbank encerrou 2016 com um lucro l\u00edquido de 47 milh\u00f5es de euros, 19% acima do previsto.
\nOs bons resultados da entidade em 2016 s\u00e3o refor\u00e7ados por uma s\u00f3lida estrutura de capital e uma posi\u00e7\u00e3o de liquidez confort\u00e1vel, acima de 65% (muito superior ao m\u00ednimo exigido de 40%). Al\u00e9m disso, a solv\u00eancia aumentou at\u00e9 25,50 %, sendo, em termos de Tier 1 de acordo com Basileia III, de 15,8 %, superando os requisitos de capital de institui\u00e7\u00f5es equivalentes em mais de 50 %.
\nO Diretor Presidente do grupo, Ricard Tubau destaca: \u201cEstamos muito orgulhosos n\u00e3o s\u00f3 pelos resultados obtidos neste ano, mas pelo projeto de longo prazo que estamos realizando. Nosso modelo de neg\u00f3cio \u00fanico, centrado na especializa\u00e7\u00e3o em banco privado, na diversifica\u00e7\u00e3o internacional e na inova\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica nos permitiu atrair profissionais de primeiro n\u00edvel que vieram complementar a j\u00e1 excelente equipe que constitui o Andbank atualmente\u201d.
\nAtrair talentos foi e continuar\u00e1 sendo um dos principais objetivos do plano estrat\u00e9gico do Grupo. Das \u00faltimas incorpora\u00e7\u00f5es, cabe destacar a de Antonio Castro, antigo conselheiro da Barclays Espanha que \u00e9, desde o princ\u00edpio deste ano, o novo diretor-geral adjunto da entidade, assim como a incorpora\u00e7\u00e3o ao conselho de Jos\u00e9 Manuel Araluce, que presidir\u00e1 a comiss\u00e3o de \u00e9tica e conformidade regulat\u00f3ria do banco.
\nA estrat\u00e9gia, a gest\u00e3o e o perfil de risco do banco mant\u00eam o reconhecimento da ag\u00eancia Fitch Ratings, que classifica o Andbank com um rating de longo prazo de BBB com perspectiva est\u00e1vel. As classifica\u00e7\u00f5es baseiam-se no crescimento da atividade de banco privado, em sua s\u00f3lida expans\u00e3o internacional, nacional e de nicho, assim como na gest\u00e3o din\u00e2mica e num alto n\u00edvel de liquidez.
\nEsta firme estrat\u00e9gia foi tamb\u00e9m reconhecida pela prestigiosa revista brit\u00e2nica The Banker, editada pelo Grupo do The Financial Times, que concedeu ao Andbank o pr\u00eamio de melhor institui\u00e7\u00e3o de banco privado de Andorra (Best Global Private Bank 2016) pelo terceiro ano consecutivo. Com estas distin\u00e7\u00f5es, a publica\u00e7\u00e3o prestou reconhecimento aos mais de 85 anos de experi\u00eancia em banco privado e gest\u00e3o de patrim\u00f4nios, assim como ao crescimento e \u00e0 diversifica\u00e7\u00e3o internacional do grupo. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
A margem ordin\u00e1ria do banco alcan\u00e7a 256 milh\u00f5es de euros em 2016, 3% mais que no ano anterior.<\/p>\n","protected":false},"author":18,"featured_media":1587,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[18],"tags":[],"yst_prominent_words":[466,459,457,219,446,206,461,448,460,464,63,454,455,456,453,465,463,458,442,462],"class_list":["post-1586","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-andbank"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1586"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/users\/18"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1586"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1586\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1587"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1586"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1586"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1586"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/brasil\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=1586"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}