Escaldes-Engordany, 28 de setembre de 2022.<\/p>\n
Fitch R\u00e0tings ha elevat la perspectiva d\u2019Andbank a estable i ha confirmat la qualificaci\u00f3 credit\u00edcia a llarg termini de \u201cBBB\u201d. Segons l’ag\u00e8ncia de qualificaci\u00f3, la revisi\u00f3 a l’al\u00e7a respon a una previsible millora \u201cdels beneficis i de la rendibilitat de l’entitat gr\u00e0cies a l’expansi\u00f3 dels volums en el negoci de banca privada i a la seva capacitat per a absorbir els riscos crediticis\u201d. Per tercer any consecutiu, Andbank \u00e9s el banc amb millor r\u00e0ting d’Andorra.
\nEn el seu informe, Fitch valora la capitalitzaci\u00f3 \u201csatisfact\u00f2ria\u201d d\u2019Andbank, la seva pres\u00e8ncia internacional -amb una escala comercial major que la dels seus competidors andorrans- i la seva adequada dimensi\u00f3 a Andorra. A m\u00e9s, destaca els seus s\u00f2lids beneficis, la qualitat dels seus actius, les elevades provisions i les garanties sobre els pr\u00e9stecs.<\/p>\n
El grup Andbank va tancar el 2021 amb un increment del 20 % en els seus actius sota gesti\u00f3, fins als 30.200 milions d’euros, a causa de l’increment de posicions dels clients (principalment a Espanya), el comportament dels mercats i l’adquisici\u00f3 del negoci de Degroof a Espanya. L’ag\u00e8ncia de qualificaci\u00f3 preveu que \u201cel banc continu\u00ef executant els seus plans de creixement beneficiant-se del seu negoci de banca privada a Espanya i el desenvolupament de l’entitat en altres geografies\u201d.<\/p>\n
En aquest sentit, l’ag\u00e8ncia subratlla que \u201cdurant els \u00faltims anys, la rendibilitat d\u2019Andbank ha donat mostres d’una considerable resist\u00e8ncia que s’ha recolzat en l’augment dels volums en el negoci de banca privada\u201d i considera que \u201cels plans de creixement del banc i les alces dels tipus d’inter\u00e8s haurien de sostenir la rendibilitat de l’entitat a mitj\u00e0 termini\u201d.<\/p>\n
Bona evoluci\u00f3 de la qualitat dels actius<\/b><\/p>\n
La qualitat dels actius d\u2019Andbank, segons Fitch, \u201cevoluciona millor del que es preveu gr\u00e0cies al creixement dels pr\u00e9stecs i al menor nombre de pr\u00e9stecs dubtosos i adjudicats. La r\u00e0tio d’actius problem\u00e0tics, incloent-hi operacions dubtoses i adjudicats, va decaure fins al 2,5 % a la fi de 2021, (4,1 % el 2020). Aix\u00ed la r\u00e0tio de morositat, que inclou nom\u00e9s operacions dubtoses, es va tancar el 2021 en 1,98 % (3,10 % el 2020).
\nL’ag\u00e8ncia no espera \u201cuna deterioraci\u00f3 rellevant en la qualitat dels actius a causa de la pujada dels tipus d’inter\u00e8s o la desacceleraci\u00f3 de l’activitat econ\u00f2mica a la vista del model de negoci del banc i la qualitat dels seus pr\u00e9stecs\u201d.
\nEn aquest sentit, i en relaci\u00f3 a l’apetit pel risc, Fitch considera que \u00e9s relativament m\u00e9s baix que la dels bancs minoristes purs a causa de l’enfocament d\u2019Andbank en el negoci de banca privada. La cartera de pr\u00e9stecs est\u00e0 altament col\u00b7lateralitzada, principalment amb pr\u00e9stecs Llombards, i la cartera de valors es concentra en contraparts d’alta qualitat credit\u00edcia.<\/p>\n
R\u00e0tios de capital i gesti\u00f3 de la liquiditat<\/b><\/p>\n
Segons Fitch, \u201cles r\u00e0tios de capital estan d’acord amb el perfil de risc del banc (coeficient regulador de capital ordinari de nivell 1 -r\u00e0tio CET1- segons Basilea III del 14,9 % a la fi de 2021) i proporcionen un matal\u00e0s adequat per sobre dels requisits normatius\u201d.
\nA m\u00e9s, en relaci\u00f3 a la gesti\u00f3 de la liquiditat, l’ag\u00e8ncia considera que \u201cles qualificacions d\u2019Andbank reflecteixen l’estabilitat de la base de dip\u00f2sits del banc, que finan\u00e7a \u00edntegrament la seva cartera de pr\u00e9stecs, i la liquiditat es gestiona de manera conservadora\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
<\/lu><\/p>\n","protected":false},"author":13,"featured_media":36723,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[],"yst_prominent_words":[3074,978,8379,4499,8370,8375],"class_list":["post-36727","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sense-categoria"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36727"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=36727"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36727\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":36731,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36727\/revisions\/36731"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media\/36723"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=36727"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=36727"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=36727"},{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.andbank.com\/ca\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=36727"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}