Le groupe Andbank a vu son chiffre d’affaires augmenter de 20,5 % pour atteindre 32,7 milliards d’euros et a réalisé un bénéfice de 27 millions d’euros.

Escaldes Engordany, le 29 avril 2022.

Andbank, le groupe international spécialisé dans la banque privée, a clôturé l’année 2021 avec un chiffre d’affaires de 32,7 milliards d’euros, en hausse de 20,5 %. Le groupe a battu son record de croissance historique en atteignant 5,58 milliards d’euros en 2021, dont 5,013 milliards d’euros d’actifs sous gestion et 567 millions d’euros de prêts et créances.
Le total des actifs sous gestion s’élève à 30,28 milliards d’euros, en hausse de 19,8 %, et le total des prêts et de créances s’élève à 2,507 milliards d’euros. En 2021, le bénéfice et les principaux investissements du groupe dans la valeur future se sont élevés à 27 millions d’euros. Parmi ces investissements, citons : l’intégration en Espagne de Degroof Petercam Spain, qui enregistrait initialement des pertes, le développement et la promotion de la néobanque MyInvestor et l’augmentation du nombre de banquiers sur tous les marchés où elle opère.
La bonne performance de la banque est principalement due à l’augmentation des positions des clients dans les territoires où Andbank est présente, notamment en Espagne, au Luxembourg et à Monaco, à l’incorporation de talents — près de 20 banquiers — et à la revalorisation des portefeuilles — avec une moyenne de près de 6 % -.
Manel Cerqueda Donadeu, président d’Andbank, a déclaré : « Nous sommes un groupe diversifié, comptant plus de 30 milliards d’actifs sous gestion ; en seulement dix ans, nous sommes devenus la première institution de banque privée étrangère en Espagne ».
Andbank, qui a clôturé l’année dernière son plan stratégique 2018-2021, l’année même de son 90e anniversaire, s’engage dans son nouveau plan stratégique (2022-2024) dans le but de renforcer son orientation internationale, se développer en Andorre et tirer parti des perturbations financières grâce à sa néobanque MyInvestor et à son gestionnaire de capital-risque Actyus.
« Nous sommes face à un nouveau plan stratégique 2022-2024, lequel vise à maximiser la génération de valeur pour nos actionnaires et pour ce faire, nous disposons de grands talents au sein du groupe », a indiqué Carlos Aso, PDG du groupe Andbank.

Solvabilité et liquidité

Les principaux indicateurs de rentabilité du groupe confirment la robustesse de son modèle économique grâce à une RCP de 4,71 % et une ROTE (rentabilité des fonds propres tangibles) de 11,66 %.
Ainsi, en 2021, la banque a poursuivi sa gestion efficace, ce qui lui a permis d’atteindre des fonds propres de 586 millions d’euros et de positionner ses ratios de solvabilité et de liquidité au-dessus des paramètres requis par les accords de Bâle III et au-dessus de la moyenne européenne.
Plus précisément, le ratio de solvabilité TIER1 s’est situé à 17,17 % consolidé et à 29,99 % en Andorre. Le ratio de liquidité LCR est resté supérieur au ratio minimum de couverture des liquidités de 100 %, à 189,50 %. Le ratio de non-remboursement est tombé à 1,98 %.

Présence internationale

Andbank est actuellement présente dans 11 pays et dispose de 5 gestionnaires de fonds, 6 sociétés de conseil et de gestion de patrimoine, 4 sociétés de courtage et 5 licences bancaires en Andorre, en Espagne, au Luxembourg, à Monaco et au Brésil. En 2021, le secteur international représentait 86 % du total des actifs gérés par le groupe.
La diversification mondiale est l’un des principaux moteurs de la croissance et l’une des raisons pour lesquelles Fitch a confirmé l’année dernière à Andbank la note BBB pour le crédit à long terme. Dans son rapport, l’agence a souligné la large présence internationale de la banque dans le domaine de la banque privée et son échelle commerciale — plus importante que celle de ses concurrents — considérant qu’Andbank est bien positionnée pour tirer parti de son échelle supérieure et de la croissance des volumes d’actifs sous gestion au niveau international.

Différenciation dans la proposition de valeur

La proposition de valeur du groupe Andbank repose sur l’offre d’un service intégral de gestion patrimoniale par le biais de spécialistes dans divers domaines : gestion des investissements et mandats personnalisés, planification patrimoniale et fiscale ou investissements alternatifs et ESG.
En matière de produits et services, les véhicules d’investissement alternatifs ont été très bien accueillis l’année dernière par les particuliers fortunés, un domaine dans lequel Andbank est très dynamique. Au cours de l’année 2021, la banque a encouragé l’investissement dans des projets de dette, d’infrastructure ou d’immobilier auprès de ses clients, atteignant près de 1,1 milliard d’euros d’investissement dans ce type de produit.
En ce qui concerne la stratégie ESG, déterminante pour Andbank, Andbank Wealth Management s’engage à adopter une politique d’intégration positive dans les processus de sélection et de décision d’investissement pour 100 % des véhicules et mandats qu’elle gère, un processus suivi et évalué par le comité d’investissement responsable du gestionnaire.

Engagement social

En 2021, Andbank a continué à renforcer ses activités de responsabilité d’entreprise, notamment dans l’un de ses principaux axes d’action : le soutien à la recherche dans la lutte contre le cancer. À cet égard, le groupe a continué à soutenir le Centre de cancérologie pédiatrique SJD de Barcelone, la Fondation FERO et le CRIS contre le cancer.
Par l’intermédiaire de son fonds d’investissement Global Sustainable Impact, l’établissement a fait don de près de 700 000 euros à des projets liés à la recherche sur le cancer dans ces trois institutions : au projet de recherche translationnelle visant à prédire la réponse des patients atteints de leucémie réfractaire à la thérapie CART19 de SJD ; à l’unité d’immunothérapie du cancer (UNICA) de l’hôpital 12 de Octubre à Madrid par l’intermédiaire de Cris Cancer et au projet DIAMAV (programme de diagnostic moléculaire avancé) de FERO, qui est développé au VHIO (Institut d’oncologie du Vall d’Hebron).
Au cours de l’année écoulée, Andbank a également encouragé diverses initiatives avec des ONG afin d’apporter un soutien extraordinaire à d’autres projets de solidarité découlant de la crise du coronavirus.