Prevención Blanqueo de Capitales y lucha contra el terrorismo

Declaración general sobre las políticas de prevención de blanqueo de capitales en el grupo Andbank

Aml Wolfsberg Questionnaire

 

USA Patriot Act

 

MIFID

La normativa MiFID persigue regular las condiciones de autorización y funcionamiento de las Empresas de Servicios de Inversión, determinar cuales son las condiciones de autorización y funcionamiento de los mercados regulados y nuevos centros de negociación, describir cuales son las normas de conducta y protección al inversor que deben seguir las Empresas de servicios de inversión y establecer los nuevos requerimientos de organización y conducta para los participantes en el mercado con el objetivo de mejorar la protección del inversor.

Asimismo, el Reglamento MiFIR regula la transparencia pre y post negociación para con las autoridades competentes y los inversores, estableciendo una serie de requisitos y obligaciones sobre la información que debe enviarse a los mercados/reguladores estableciendo la obligación de negociar en centros de negociación determinados productos que antes se negociaban fuera de los mercados, desarrollando para todo ello, determinadas acciones supervisoras.

En este sentido, el Grupo Andbank cumple plenamente con los requerimientos establecidos en este marco normativo de acuerdo a las disposiciones locales de las jurisdicciones donde presta servicios de inversión

 

CRS

Common Reporting Standards (CRS) es un sistema de intercambio automático de información fiscal entre países, que permite a las Administraciones Tributarias de los países que estén adheridos obtener anualmente información fiscal relativa a las inversiones o posiciones que sus residentes fiscales mantienen en entidades financieras situadas en el extranjero (fuera del país donde son residentes fiscales).

En este sentido, el pasado 1 de enero de 2017 entró en vigor en el Principado de Andorra la Llei 19/2016, del 30 de novembre, d’intercanvi automàtic d’informació en matèria fiscal (en adelante, Ley de Intercambio automático).

La Ley de Intercambio automático implementa en el Principado de Andorra el estándar común de la OCDE (Common Reporting Standards) de las normas de comunicación y diligencia debida, acerca de la información sobre cuentas financieras, con la intención de mejorar el cumplimiento fiscal internacional en base al intercambio automático recíproco.

Mediante dicha Ley se regula el intercambio automático de información sobre cuentas financieras entre el Principado de Andorra y otros Estados según lo dispuesto en los respectivos acuerdos o convenios internacionales aplicables, con lo que el Principado de Andorra se sitúa en los niveles más elevados en cuanto a transparencia en materia de intercambio de información con otros países OCDE.

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