Prevención Blanqueo de Capitales y lucha contra el terrorismo

Declaración general sobre las políticas de prevención de blanqueo de capitales en el grupo Andbank

Aml Wolfsberg Questionnaire

USA Patriot Act

 

MIFID

Según lo dispuesto en la Directiva 204/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de abril de 2004, relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID), ponemos a disposición de nuestros clientes información relevante de carácter general sobre la Entidad y los distintos servicios e instrumentos financieros

 

CRS

CRS es un sistema de intercambio automático de información tributaria entre países que permite que las Administraciones Tributarias de los países que estén adheridos obtener, anualmente, información fiscal relativa a las inversiones o posiciones que sus residentes fiscales tienen en instituciones financieras situadas en el extranjero (fuera del país donde son residentes fiscales).

El Principado de Andorra ha aprobado la Llei 9/2016, del 30 de novembre, d’intercanvi automàtic d’informació en matèria fiscal, que recoge los principios establecidos por la OCDE para el Common Reporting Standard (CRS), incluidos en la Convention on Mutual Administrative Assistance (CMAA) in Tax Matters, en relación con el intercambio automático entre autoridades competentes de los territorios miembros sobre determinada información de carácter fiscal. La ley se encuentra publicado en la página web del Butlletí Oficial del Principat d’Andorra (BOPA) (www.bopa.ad).

Esta ley supone que las entidades financieras están obligadas –por imperativo legal- a comunicar a sus respectivas autoridades competentes (en el caso del Principado de Andorra la comunicación se realiza al Departament de tributs i de fronteres) determinada información personal y fiscal respecto de las cuentas de clientes no residentes.