QUADRO LEGISLATIVO E ORGANI DI VIGILANZA NEL PRINCIPATO DI MONACO

 
Il Principato di Monaco è dotato di un quadro legislativo preciso, rigoroso e moderno che regola le attività degli attori della sua piazza bancaria e finanziaria.
Tale dispositivo normativo, così come la legislazione monegasca, si applica agli istituti di credito con sede a Monaco, è rigoroso e comparabile ai migliori standard internazionali ed europei. Assieme, contribuiscono a garantire un livello di sicurezza e protezione elevato ai clienti e agli investitori che ricorrono ai servizi degli istituti attivi nel Principato.
Le attività degli istituti di credito stabilitisi a Monaco, come ANDBANK MONACO SAM, si trovano quindi sotto la supervisione diretta di svariati meccanismi di controllo e organi di vigilanza.

  • Il rilascio delle licenze bancarie e la supervisione delle attività bancarie sono assicurate dall’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), l’ente di controllo francese sulle attività bancarie;
  • Le attività di investimento (ricezione / trasmissione di ordini, consulenza, gestione discrezionale e gestione di strumenti di investimento collettivi) così come la protezione dell’investitore sono di competenza della Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF), l’organo di vigilanza monegasco che rilascia le licenze del settore e assicura la supervisione della attività finanziarie;
  • La lotta al riciclaggio di capitali, al finanziamento del terrorismo e alla corruzione è combattuta con gli strumenti della legislazione monegasca, che si è allineata alle norme e agli standard più severi, e il cui rispetto è sorvegliato da numerosi organismi internazionali (GAFI, Moneyval, Greco, …). Tale settore è affidato al controllo e alla supervisione dell’organo di vigilanza monegasco, il Service d’Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN – si veda a continuazione) ;
  • La protezione delle informazioni nominative, specialmente dei clienti, è garantita dalla Commission de Contrôle des Informations Nominatives (CCIN), organismo amministrativo indipendente monegasco per la protezione dei dati personali.

inoltre, la protezione dei depositi dei clienti e degli investitori è diventata ancora più solida grazie all’adesione di ANDBANK MONACO SAM al Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR – si veda a continuazione)

Infine, nel Principato vige l’obbligo del rispetto del segreto professionale, che si applica al settore bancario, e sono previste sanzioni penali in caso di violazione (Articolo 308 del Codice Penale).